[:en]Often, we do things… just because we (can) do them. Without thinking much of it. Just think about our current ways of spending. With apps like Apple / Google pay, spending your money got way easier. And not per say better. Especially for people who aren’t aware of their financial (aka ‘spending’) habits.
Without us realizing it we, growing up, developed our own and unique ways of coping with money and our own financial habits. Are you not totally sure that these financial habits are healthy ones… Or do you feel that you might have certain convictions regarding money that might be challenging? Or you find it challenging to talk about money with your life partner? Just read a bit further to learn more about ways to decipher your Achilles heel with money and how to deal with this.
Our Money kindergarten
Our financial reality (blueprint) originates from our childhoods. So it is important to understand how you were brought up around money and by whom. Who were the ones that played important roles in your Money Kindergarten? Your parents? Maybe other people like guardians? Because in your childhood originates the source of your “hows” and “whys” of your relationship with money and therefore your money habits.
How did for instance your parents talk to you about money? Were the talks emotional? Or verbal? To give you an example and at the same time not be too overly generalistic: in poor or frugal families money matters often come with some inexplicable tension. So, children growing up in families like that, often find it hard asking form money. This is, because money used to have a very strong impact on the family atmosphere. Children who grow up with abundance surrounding them, seldom find it challenging to ask for money. Simply, because money did not have such an emotional impact on family life.
The footprint of fear that often comes with money
Both ways of growing up can be challenging, because they both can result in creating a kind of a fearful relationship regarding money. We are wired to act in a certain way when it comes to money. Some persons start acting irrationally, while others remain inactive or maybe do the opposite: jumpstart into real action. Therefore it is key to understand your own footprint of fear regarding money.
In general these are examples of fears that form perfectly homogeneous solutions with money:
1. The fear of not having enough money. The fear of not having saved enough to be able to handle unexpected occurrences.
2. The fear of not having enough time to achieve all of the financial goals. (So why bother anyway?)
3. The fear of not being capable to pursue financial goals. The fear of feeling financial handicapped due to lack of education or not the right people in their network.
4. The fear of life just coming with uncontrollable factors. The fear that succeeding financially is only for the happy few in life.
5. The fear of misused opportunities, so the fear that it’s impossible to recover what was lost before.
Ask yourself do you feel some kind of fear or anxiety when you think of your own financial goals and dreams? If you experience some kind of these fears, don’t worry! Every one can overcome their own fears and take steps toward a better relationship with money.
Take action
Fears are overcome by facing them. So, first write down what you are actually fearful about. Without any judgement or whatsoever. Did you made money mistakes? Be truthful about it and forgive yourself for it. We all learn by making mistakes and this is the same with money.
Then, figure out what your money spending and saving habits are. Why do you spend and why do you safe? And how? Are you an impulsive buyer? Or a very heavy saver? And how does this make you feel? Self assess your spending and saving and create a spending and saving plan. A plan with which you balanced out that what comes in and that what goes out (spending & saving), and what your financial dreams are.
And would you like to know more about this? Or do you feel like you could use some help with this? Just schedule via Calendly an intake and ask your questions.[:nl]Vaak doen we dingen… gewoon omdat we ze (kunnen) doen. Zonder er veel bij na te denken. Denk maar aan onze huidige manier van uitgeven. Met apps zoals Apple/Google pay is het uitgeven van je geld veel gemakkelijker geworden. Alleen niet per se beter. Vooral voor mensen die zich niet bewust zijn van hun financiële (oftewel ‘uitgaven’) gewoonten.
Zonder dat we het ons realiseren hebben we onze eigen en unieke manieren ontwikkeld om met geld en onze eigen financiële gewoonten om te gaan. Ben je er niet helemaal zeker van dat deze financiële gewoontes gezond zijn… Of heb je het gevoel dat je bepaalde overtuigingen hebt over geld die misschien een uitdaging vormen? Of vind je het misschien een uitdaging om met je partner over geld te praten? Lees dan snel verder om meer te weten te komen over hoe je jouw achilleshiel met geld kunt ontcijferen en hoe je hiermee om kunt gaan.
Onze kleuterschool voor geld
Onze financiële realiteit (blauwdruk) komt voort uit onze kindertijd. Het is dus belangrijk om te begrijpen hoe je bent opgevoed met geld en door wie. Wie speelden er een belangrijke rol in jouw kleuterschool voor geld? Je ouders? Misschien andere mensen zoals voogden? Want in je kindertijd ligt de bron van je “hoe” en “waarom” van je relatie met geld en dus jouw geldgewoonten.
Hoe spraken je ouders bijvoorbeeld met je over geld? Waren de gesprekken emotioneel? Of gewoon verbaal? Om een voorbeeld te geven en tegelijkertijd niet te generalistisch te zijn: in arme of zuinige gezinnen gaan geldzaken vaak gepaard met een onverklaarbare spanning. Kinderen die in zo’n gezin opgroeien, vinden het vaak moeilijk om geld te vragen. Dit komt omdat geld vroeger een heel sterke invloed had op de sfeer in het gezin. Kinderen die, in plaats daarvan, juist opgroeien met overvloed om zich heen, vinden het zelden een uitdaging om geld te vragen. Gewoon, omdat geld niet zo’n emotionele impact had op het gezinsleven.
De voetafdruk van angst die vaak met geld gepaard gaat
Beide manieren van opgroeien kunnen een uitdaging vormen, omdat ze allebei kunnen leiden tot een soort angstige relatie met geld. We zijn erop ingesteld (hardwired) om op een bepaalde manier met geld om te gaan. Sommige mensen gaan irrationeel handelen, terwijl anderen inactief blijven of misschien wel het tegenovergestelde doen: echt in actie komen. Daarom is het belangrijk om je eigen voetafdruk van angst voor geld te begrijpen.
Over het algemeen zijn dit voorbeelden van angsten die perfect homogene oplossingen vormen met geld:
1. De angst om niet genoeg geld te hebben. De angst om bv. niet genoeg gespaard te hebben om onverwachte gebeurtenissen aan te kunnen.
2. De angst om niet genoeg tijd te hebben om alle financiële doelen te bereiken. (Waarom dan toch de moeite doen?)
3. De angst om niet in staat te zijn om financiële doelen na te streven. Dus, de angst om je financieel gehandicapt te voelen door een gebrek aan opleiding of niet de juiste mensen in je omgeving hebben.
4. De angst dat het leven gewoon komt met oncontroleerbare factoren. Oftewel, de angst dat financieel succes alleen is weggelegd voor de happy few in het leven (en dus niet voor jou).
5. De angst dat je de gegeven kansen hebt misbruikt. Dus de angst dat het onmogelijk is om te herstellen wat eerder verloren ging.
Vraag jezelf eens af of je een soort angst of bezorgdheid voelt als je aan je eigen financiële doelen en dromen denkt. Ervaar je een soort van deze angsten? Maak je dan geen zorgen! Iedereen kan namelijk zijn eigen angsten overwinnen en stappen zetten naar een betere relatie met geld.
Onderneem actie
Angsten overwin je door ze onder ogen te komen. Schrijf dus eerst op waar je eigenlijk bang voor bent. Zonder oordeel of wat dan ook. Heb je geldfouten gemaakt? Wees daar eerlijk over en vergeef jezelf. We leren allemaal door fouten te maken en dat geldt ook voor geld.
Zoek vervolgens uit wat je gewoonten zijn op het gebied van geld uitgeven en sparen. Waarom geef je geld uit en waarom spaar je? En hoe? Ben je een impulsieve koper? Of spaar je erg veel? En hoe voel je je daarbij? Beoordeel zelf je uitgaven en besparingen en maak een bestedings- en besparingsplan. Een plan waarmee je in balans brengt wat er binnenkomt en wat er uitgaat (uitgeven & sparen), en wat je financiële dromen zijn.
En wil je hier meer over weten? Of heb je het gevoel dat je hierbij wat hulp kunt gebruiken? Plan gewoon een intake via Calendly in en stel je vragen.[:]